"Les Bourses ne traduisent pas l'état des économies, mais la psychologie des investisseurs"

Françoise Giroud (Auteur, journaliste et ancien ministre français)
Source : La rumeur du monde

80% des boursicoteurs perdent, mais pourquoi ? …

… Deux raisons importantes

1. L'ASPECT EMOTIONNEL

Hormis l’ignorance et l’inexpérience des marchés boursier, un facteur majeur peut nous faire perdre beaucoup : ce danger c’est « nous », ou plutôt nos émotions…

Lorsque le corps fonctionne normalement, pensées et organisme sont en harmonie, ce qui rend, en principe, la satisfaction des besoins du corps et son bien-être possible. Un bon fonctionnement psychobiologique permet généralement de communiquer de manière appropriée. Lorsqu'il y a incohérences répétées entre organisme et pensées ou entre le corps et son environnement, un certain nombre de blocages énergétiques s'opèrent et la personne ne peut plus satisfaire ses besoins de manière satisfaisante. Dès lors, des tensions s'installent et se marquent dans le corps. Elle commence à souffrir. Cet état absorbe des énergies et les rend indisponible à d'autres tâches. Le corps se met en état de stress. Si rien n’est fait, la gestion des affects devient de plus en plus difficile. La personne perd sa lucidité et commence à communiquer de manière inappropriée. Le corps est alors en déséquilibre et il lutte pour retrouver un meilleur niveau d’équilibre.

En matière de trading, la maitrise des émotions est indispensable à chaque seconde, mais malheureusement, la plupart d’entre nous en est incapable. Cela est normal, c’est notre fonctionnement neurobiologique qui veut cela.

En voici un exemple :

Imaginez que vous soyez dans une maison de campagne isolée, tout seul en train de lire près d’un bon feu de bois, une soirée d’hiver. Tout est calme, seul le crépitement des bûches vous distrait momentanément de votre lecture. Et soudain, un craquement inconnu parvient à vos oreilles. Brusquement vos sens se mettent en alerte, votre cœur se met à battre plus vite, les craquements continuent. Vous vous posez des questions. Vous essayez de comprendre. Et alors, il peut se passer deux choses : soit vous reconnaissez l’origine des craquements, vous vous calmez et reprenez votre lecture tranquillement, ou bien vous ne reconnaissez pas l’origine des craquements, et un sentiment de panique vous submerge, alors, vous essayez de fuir ou de chercher quelque chose pour vous protéger, votre pouls s’accélère, cette fois vous vous levez. Plus rien ne compte que ces craquements et vous imaginez toutes les menaces qui sont cachées derrière ce bruit. Vous pouvez être amené à faire des choses complètement idiotes comme, par exemple, vous mettre à courir dans la maison, vous précipiter dans une pièce et la fermer à clef etc.… tout cela sans voir de menace réelle.

Quand le trader est dans un état de calme, il analyse les situations en utilisant sa raison. Il définit des règles rationnelles. Si, brusquement, la peur s’empare de lui à la suite d’un mouvement de cours, il va faire des bêtises. Il ne verra plus la situation telle qu’elle est, il ne verra même plus ce que lui disent les graphiques et les prix. Il agira sous l’emprise de ses émotions. Ses lobes frontaux seront noyés sous le flux des neurotransmetteurs jusqu’à ce qu’il parvienne au calme en ayant eu besoin d’agir et donc, généralement, de prendre une mauvaise décision. Agir sans réfléchir apporte souvent des regrets …

N’oublions pas qu’aujourd’hui, en 3 clics de souris, vous pouvez perdre l’intégralité de votre investissement…

2. LA METHODOLOGIE

Pour pouvoir réussir, il est important de s’appuyer sur une ou des méthodologies pour pouvoir maitriser l’évolution de son portefeuille. Dans le milieu des investisseurs, il existe deux profils d’analyste :

Les systématiques versus les discrétionnaires

Le trading discrétionnaire est basé sur des décisions subjectives et sera fonction de l’expérience accumulée (certaine forme d’analyse chartiste, analyse fondamentale). Pour un débutant, la plupart du temps les décisions se transforment en décisions émotionnelles qui entraînent des pertes. Souvent le trader discrétionnaire débutant se laisse emporter par l’émotion, l’incertitude, la cupidité et la peur. Enfin ce type de trading ne reposant pas sur des règles claires, il est difficile d’évaluer la performance d’un modèle de trading discrétionnaire. Il faut beaucoup d’expériences et de connaissances pour pouvoir maitriser une prise de décision efficace.

Le trading systématique prend quant à lui, des décisions d’achat et de vente en fonction d’évènements factuels. A partir de ce moment il devient facile de tester à rebours, pour peu que l’on possède l’historique, l’efficacité du système. Cela correspond à notre état d’esprit.
Il faut comprendre également que le trading systématique ne pourra réussir et ne sera réellement efficace qu'à partir du moment où celui ci est appliqué constamment et avec régularité. Un système de trading répond aux questions suivantes :
•Quand, comment et si possible à quel prix, rentrer en position sur le marché ?
•Quand, comment et si possible à quel prix, sortir d’une position perdante ?
•Quand, comment et si possible à quel prix, sortir avec un profit ?
Les signaux d’un système de trading peuvent être très simples comme par exemple « Achat demain à l’ouverture du marché » ou un peu plus complexes comme « Achat demain à un Prix Limité si un indicateur > 0». Ces ordres d’entrée peuvent être également conditionnés à des évènements du marché comme par exemple "sur ouverture du marché que les lundis…"
L’avantage de cette méthode est qu’elle peut se programmer et peut donc devenir « systématisable » . C'est en partant de ce principe que TradingFacile.com vous propose des solutions d'aide à la prise de décision boursière.